По каким признакам будут блокировать подозрительные платежи, рассказали в Нацбанке

Начальник управления защиты информации Национального банка Инна Легчилова в пресс-центре БЕЛТА рассказала, по каким признакам белорусские банки будут блокировать подозрительные платежи.

Признаки несанкционированных операций регламентированы постановлением Нацбанка №453 “О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)” и они будут являться основными для приостановления операций.

В Беларуси в марте появится масштабная система противодействия кибермошенничествам
“Это некая нетипичность поведения клиента, переводящего денежные средства. Здесь имеется масса вопросов о том, что можно считать нетипичным и нехарактерным относительно суммы, места перевода”, – рассказала Инна Легчилова. По ее словам, банкам дано поручение разработать специальные процессы, которые направлены на выявление такого подозрительного поведения.

“Первоначально банкам будут предложены классы мониторинга, которые подразделяются на индикаторы правонарушений. Например, если в определенный период времени платеж совершался с одного IP-адреса, а через десять минут с другого. Или платежи совершаются в ночное время, хотя ранее в такое время их не было”, – пояснила она.

Перечень классов и индикаторов большой. Решение о приостановлении операции будет приниматься не по одному из них, а в совокупности. “Банк приостанавливает операцию на двое суток и в течение этого времени может связаться с клиентом для уточнения деталей. Это сделано для того, чтобы не пострадали невиновные люди. Вместе с тем необходимо создать такой механизм, который позволил бы банкам приостановить операцию, т.е. создать правовое поле”, – уточнила специалист.

Инна Легчилова отметила, что беспокоится не стоит тем, кто действительно совершает какие-то платежи впервые. Например, если человек никогда не платил за покупки на маркетплейсе и такой платеж прошел впервые, то такая операция не будет приостановлена. Это всего лишь один индикатор, который говорит о нетипичности поведения, а все остальные действия совпадают с тем, что человек делает в определенное время.

Однозначно будут приостанавливаться операции, по которым есть точная информация о незаконности списанных средств. В таком случае банк будет блокировать денежную сумму и делом будут заниматься правоохранительные органы.

Фото Кристины Аксёновой

Выгодные предложения:

Размещение рекламы в Слуцке
от 12 руб.
Реклама в Вайбер-канале «Объявления г. Слуцк»
от 5 руб.
Банкетный зал
от 20 руб.
Не забудь поделиться этой информацией со своими знакомыми и друзьями.

Выгодные предложения:

Тёплые и надёжные ОКНА
Продажа 3-комнатной квартиры в центре, г. Слуцк, ул. Строителей, 6
Дом в д. Клешево Слуцкого района, 80 км от Минска
3-комнатная квартира, гп. Уречье, ул. Лесная, Любанского района

Комментарии

Оставить комментарий